Configuration générale

• Produit lié à l'épargne?: Activez cette case à cocher si vous utilisez un pourcentage de l'épargne du client pour garantir le crédit, voir Garantie. Pour un produit de crédit non lié à l'épargne, il faut désactiver la case à cocher car cette case est toujours activée par défaut.

• Nombre de jours d'intérêt par an: Par défaut, Loan Performer définit le nombre de jours pour le calcul des intérêts sur l'épargne et des crédits comme 365. Vous pouvez modifier ce chiffre pour vous convenir selon la politique de votre organisation.

• Nombre de semaines par an: Cela est apparenté au paramètre précédent "Nombre de semaines par an", il s'agit d'indiquer le nombre de semaines dans l'année. Le nombre de semaines détermine comment l'intérêt sera calculé pour des crédits hebdomadaires, de quinze jours ou mensuels. Le nombre par défaut de Loan Performer est 52, par exemple, vous sollicitez un crédit remboursable en 16 semaines et cela est équivalent à 4 mois. Par défaut, Loan Performer calcule 16 sur 52 semaines ce qui n'est pas équivalent à 4 sur 12 mois. Cependant, si vous indiquez ici que l'année possède 48 semaines, alors, Loan Performer calcule 16 sur 48 semaines dans l'année ce qui est équivalent à 4 sur 12

• Monnaie: Sélectionnez la monnaie à partir du menu déroulant. Par défaut, la monnaie prise en charge est celle qui a été sélectionnée à l'Installation de Loan Performer.

• Recalcul les dates d'échéance au décaissement: Si la date de décaissement diffère de la date de demande de crédit,alors, pour des crédits à taux fixe, Loan Performer vous propose des options suivantes:

i. Ne pas mettre à jours les dates d'échéance:

En ce cas, les dates d'échéance ne sont pas modifiées. Sélectionnez cette option si vous les avez déjà modifiées à la demande de crédit, sinon, la mise à jour annulera la modification précédente.

ii. Mettre à jours les dates d'échéance avec la différence entre la date de demande et de décaissement:

En ce cas, les dates d'échéances sont mises à jour de la différence en jours comme susmentionné. Cette option est convenable pour des crédits ayant de courtes périodes de tranche de remboursement p.ex. des tranches quotidiennes, hebdomadaires, de quinze jours ou mensuelles.

iii. Recalculer les dates d'échéance sur base de la date actuelle de décaissement:

Cette option est convenable pour de longues périodes de tranche de remboursement par exemple, le cas des crédits mensuels où la date de tranche de remboursement est reportée d'un mois.

iv. Recalculer les dates et montants sur base de la date de décaissement:  Puisque les mois n'ont pas tous le même nombre de jours, les intérêts et le capital à payer pour des crédits sur solde dégressif pourraient être recalculés (amortissement dégressif y compris le capital). Veuillez noter que le recalcul annule le calendrier de remboursement précédent.

• Activer pour rendre cet article obligatoire: Lorsque vous activez cette case à cocher, l'option Recalcul des dates d'échéance au décaissement devient obligatoire.

• Utiliser un taux d'intérêt variable pour des crédits au solde dégressif: Lorsque vous activez cette case à cocher, Loan Performer prendra en charge les taux d'intérêt prédéfinis pour les différentes périodes pour calculer des intérêts sur des crédits sur solde dégressif. Les taux d'intérêt variables devraient avoir été définis au menu Fichiers de support\Taux d'intérêt variables. Remarquez que vous ne serez pas en mesure de modifier le taux d'intérêt lors de la Demande de crédit.

• Générer des enregistrements publi - postage lors de la demande de crédit: Activez cette case à cocher pour générer des enregistrements publi - postage à la demande de crédit. En ce cas, Loan Performer ajoutera des informations dans les tableaux MergeLns lorsque vous entrez la demande de crédit du client. Cette fonctionnalité vous permet de créer des contrats de crédit pour vos clients.
• Générer des enregistrements publi - postage au décaissement de crédit: Activez cette case à cocher pour générer des enregistrements publi - postage au décaissement de crédit. En ce cas, Loan Performer ajoutera des informations dans les tableaux MergeLns lorsque vous entrez la demande de crédit du client. Cette fonctionnalité vous permet de créer des contrats de crédit pour vos clients.
• Jamais recalculer l'intérêt au remboursement en cas d'amortissement dégressif: Lorsque vous activez cette option, Loan Performer ne recalculera pas l'intérêt au remboursement pour un crédit à l'amortissement dégressif.

• Recalculer toujours l'intérêt au remboursement en cas d'amortissement dégressif: Loan Performer peut être configuré pour recalculer toujours l'intérêt à la saisie d'un remboursement pour un crédit à l'amortissement dégressif ou escompté. L'utilisateur ne peut pas modifier ce paramètre à la saisie d'un remboursement. 
• Composer les intérêts sur arriérés par jour après la date d'échéance pour des crédits au solde dégressif: Activez cette case à cocher pour que Loan Performer compose les intérêts en arriérés chaque jour pour des crédits au solde dégressif.
• Exclure le produit de limitations générales à la demande et au décaissement en cas du 2ème crédit: Activez cette case à cocher pour exclure le produit de crédit de limitations appliquées au crédit à la demande ou décaissement si le client a déjà un crédit en cours.
• Autoriser des décaissements partiels: Lorsque vous activez cette option, vous serrez en mesure de décaisser une somme d'argent inférieure au montant de crédit sollicité.
• L'utilisateur peut modifier le compte GL de surpaiement au remboursement: Activez cette case à cocher afin de modifier le compte GL de surpaiement au remboursement de crédit. Celui - ci devrait avoir été défini avant au menu Système\Configuration\Paramètres des produits de crédit\Comptes GL
• Utiliser le montant total de crédit lors du calcul des arriérés: Lorsque vous activez cette option, Loan Performer prendra toujours en charge le montant total de crédit lors du calcul des arriérés.